Inversiones más estables - 2T 2025

• La cartera quedó conformada de la siguiente manera: Renta Fija 60% y Renta Variable 40%.

Renta Fija

ETF iShares Short Treasury Bond – SHV (50%)

• Es un fondo cotizado diseñado para seguir de cerca el rendimiento de los bonos del Tesoro de los Estados Unidos con vencimientos que no superan el año. Su objetivo principal es proporcionar a los inversores una exposición al segmento de corto plazo de la deuda soberana estadounidense.
• Gracias a su enfoque en bonos de corto vencimiento y al respaldo del gobierno de los Estados Unidos, el SHV se considera una inversión de bajo riesgo tanto en términos de crédito como de sensibilidad a las fluctuaciones de las tasas de interés.
• Esto lo convierte en una opción atractiva para aquellos inversores que buscan un refugio seguro para sus activos, especialmente en entornos de incertidumbre económica o volatilidad del mercado.

Renta Fija

Bonos del Tesoro de Estados Unidos 7 a 10 años – IEF (10%)

• Este ETF consiste en bonos del Tesoro, pero con un vencimiento superior de 7 a 10 años. Esta opción nos permitirá posicionarnos en la parte media-larga de la curva, mientras la tasa a 10 años se encuentra en máximos de un año.
• Tiene un rendimiento del 4,26% anual, con una duración ponderada de 7 años; se trata de un rendimiento interesante dado el actual ritmo de inflación.

Renta Variable

ETF S&P 500 misma ponderación -  RSP (10%)

• RSP sigue un índice ponderado por igual de las compañías del S&P 500.
• Esto lo logra otorgando el mismo peso para cada una de las acciones que componen el índice, diferenciándolo del índice tradicional al reducir el peso que se le otorga a los activos de mayor capitalización e impulsando aquellos de mediana y baja capitalización.

Renta Variable

Vanguard European Stock Index Fund ETF -  VGK (10%):

• Ofrece exposición a una amplia gama de empresas de países desarrollados en Europa. Incluye acciones de grandes, medianas y pequeñas compañías, diversificando sectores como financieros, industriales y de consumo.
• Es una opción popular para inversores que buscan participar del crecimiento económico europeo.
• Su bajo costo y gestión pasiva lo hacen atractivo para carteras a largo plazo. Refleja el desempeño del índice FTSE Developed Europe.

Renta Variable

Wells Fargo & Co -  WFC (5%):

• Es uno de los bancos más grandes de Estados Unidos, con enfoque en servicios financieros, préstamos hipotecarios y banca comercial. Su negocio está profundamente arraigado en la banca minorista y empresarial.
• Los inversores suelen verlo como una apuesta al sistema bancario estadounidense. Sus resultados dependen en gran medida de las tasas de interés y la economía del país.
• Tras la caída reciente, vemos al sector financiero con muy buenos ojos, teniendo en cuenta las valuaciones actuales y dado que ya presentaron resultados para el primer trimestre del año, para el cual destacamos a Well´s Fargo por su excelente gestión y resultados superadores.

SPDR Gold Shares ETF -  GLD (10%)

• Tiene como objetivo replicar el rendimiento del precio del oro, menos los gastos de gestión del fondo. Este ETF está diseñado para proporcionar a los inversores una manera eficiente y líquida de obtener exposición al mercado del oro.
• GLD es uno de los ETFs de oro más grandes y populares, respaldado por oro físico almacenado en cámaras acorazadas. Este fondo permite a los inversores beneficiarse de las fluctuaciones del precio del oro sin necesidad de poseer y almacenar el metal físicamente.
• El GLD ofrece bajos costos de gestión comparados con los costos de almacenamiento y seguro del oro físico.
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Renta Variable

Constellation Energy Corp -  CEG (5%):

• Es una empresa líder en la generación y distribución de energía limpia y renovable en Estados Unidos.
• Se especializa en energía nuclear, solar, eólica y de gas natural, con un enfoque en reducir emisiones de carbono. Es una de las compañías más grandes en el mercado de energía sostenible.
• Su posición estratégica la convierte en una opción interesante para inversores enfocados en transición energética, una temática con mucho potencial dada la creciente demanda proyectada para los próximos años a raíz de los avances en materia de inteligencia artificial, una tecnología muy demandante en materia energética.